Conseiller ou Conseillère - Finances personnelles - Clientèle assignée

Desjardins - Montréal, QC (30+ days ago)

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Le Mouvement Desjardins est le plus important groupe financier coopératif au Canada et l'un des principaux employeurs au pays. Il offre toute la gamme des produits et services financiers et regroupe les expertises en gestion de patrimoine, en assurance de personnes et de dommages, en service aux entreprises de toutes tailles, en valeurs mobilières, en gestion d'actifs, en capital de risque ainsi que des modes d'accès virtuels sécuritaires, à la fine pointe de la technologie.

Niveau d'emploi

NV-07

À titre de conseiller en finances personnelles, vous êtes responsable de développer et de maintenir une relation d’affaires durable et empreinte de confiance avec les membres et clients dans le but d’assurer leur satisfaction.

Votre rôle consiste à être à l’écoute des besoins des membres et clients, à leur offrir des conseils adaptés à leur situation financière et à les accompagner dans le choix de solutions appropriées leur permettant d’atteindre leurs objectifs financiers. Vous prenez en charge les besoins de financement de la clientèle aisée, composée de membres particuliers et de chefs d’entreprises. La maîtrise des relations interpersonnelles constitue donc une compétence essentielle.

Vous proposez des offres liées au financement et à la protection, en mettant à profit votre aptitude à viser les résultats. Vous agissez à titre d’expert et de personne-ressource en financement. Vous assurez la transversalité du financement et procédez à l’autorisation du crédit selon les règles établies. Votre expertise vous permet d’assurer la cohérence entre la satisfaction des membres et clients, les objectifs d’affaires, la gestion saine et prudente des risques et la rentabilité.

Vous entretenez des collaborations avec divers partenaires et experts en vue de proposer des stratégies intégrées en réponse aux besoins des membres et clients.

Plus spécifiquement, vous êtes responsable de la prise en charge, en mode assigné, du financement de la clientèle des gestions de patrimoine. Vous agissez à titre d'expert et de personne-ressource en financement et procédez aux autorisations de crédit, selon les règles établies. Vous détenez un rôle au niveau de la formation des nouveaux employés dans l'équipe. Vous agissez à titre d’expert en financement et gestion de la dette.

La Caisse Desjardins de Bordeaux-Cartierville-Saint-Laurent, située à Montréal arrondissement Saint-Laurent dessert 41 460 membres. Son actif est de 1,53 milliard de dollars dont 1 milliard en prêts aux particuliers et 292 millions en prêts aux entreprises. L’épargne totalise 2,8 milliards de dollars (bilan, hors-bilan). Son marché se distingue par son multiculturalisme et son potentiel de développement des affaires. La Caisse compte 83 employés répartis entre 4 centres de services et évoluant en contexte non syndiqué . La Caisse est associée à un centre financier aux entreprises, à un Service signature Desjardins ainsi qu’à un centre administratif .

Responsabilités principales

Conseiller les membres et clients sur les meilleures stratégies et déterminer avec eux les résultats visés.
Agir à titre de responsable de la relation d’affaires, évaluer la satisfaction des membres et clients et la qualité du service, assurer les suivis et recommander les améliorations requises.
Demeurer à l’affût de l’actualité financière, des tendances du marché et des meilleures pratiques ayant cours dans votre champ d’activité.
Réaliser différentes activités de représentation et participer à la présence de la caisse dans le milieu.

Responsabilités spécifiques

Proposer proactivement des stratégies en financement et en gestion de la dette pour la clientèle attitrée aux conseillers en gestion de patrimoine.
Assurer la prise en charge des besoins de financement de cette clientèle.
Maintenir et développer les relations d'affaires avec nos partenaires externes au financement (représentants et courtiers hypothécaires).
Assurer le rapatriement et le développement de nouvelles affaires auprès de la clientèle ciblée représentant un potentiel en matière de financement.
Identifier et analyser les besoins des membres et clients, élaborer une solution adaptée et proposer les meilleures stratégies de financement.
Négocier les conditions applicables avec les membres et clients.
Effectuer l'analyse des dossiers de financement de complexité modérée et élaborer une recommandation décrivant les conditions de financement, de suivi et les garanties exigées dans un contexte de gestion saine et prudente, et ce, en étroite collaboration avec les responsables de ces dossiers.

Conditions particulières

Déplacements : La personne sera amenée à se déplacer dans les quatre centres de services afin de répondre aux besoins.
Nombre d’emploi disponible : 1

Profil recherché

Baccalauréat dans une discipline appropriée
Un minimum d'une année d’expérience pertinente

Veuillez noter que d’autres combinaisons de formation et d’expérience pertinentes pourraient être considérées

Détenir le certificat de représentant en épargne collective - Autorité des marchés financiers
Pour les postes vacants disponibles au Québec, veuillez noter que la connaissance du français est nécessaire

Connaissances spécifiques

Connaissance de l'actualité financière, économique, politique et législative
Connaissance spécialisée en matière fiscale, financière et successorale pour les membres particuliers et entreprises
Connaissance de l'ensemble des produits et services destinés aux membres de la Caisse et de ceux offerts par les centres Desjardins Entreprises, les composantes ainsi que les réseaux de distribution de Desjardins et ceux de la concurrence
Connaissance en gestion de la dette
Connaissance et notions sur la conformité aux lois sur la distribution des produits et services financiers
Connaissance de la philosophie et fonctionnement d'une coopérative de services financiers
Connaissance des politiques, législations et normes relatives aux produits et services offerts par la Caisse
Connaissance du processus d'affaires Desjardins et des standards de service

Compétences transversales Desjardins

Coopérer, Être orienté client, Être orienté vers l’action, Stimuler l’innovation

Compétences clés au profil recherché

Maîtriser les relations interpersonnelles, Viser les résultats

Lieu de travail

Caisse Desjardins de Bordeaux-Cartierville-Saint-Laurent

Syndicat

Non Syndiqué

Date de fin d'affichage

2020-07-8

Famille d'emplois

Services aux membres et clients - vente (GF)