Conseiller ou Conseillère - Finances personnelles

Desjardins - Granby, QC (30+ days ago)

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Le Mouvement Desjardins est le plus important groupe financier coopératif au Canada et l'un des principaux employeurs au pays. Il offre toute la gamme des produits et services financiers et regroupe les expertises en gestion de patrimoine, en assurance de personnes et de dommages, en service aux entreprises de toutes tailles, en valeurs mobilières, en gestion d'actifs, en capital de risque ainsi que des modes d'accès virtuels sécuritaires, à la fine pointe de la technologie.

Niveau d'emploi

NV-05

La personne titulaire est responsable de la prospection, de la sollicitation, du développement et du maintien de la relation d’affaires auprès d’une clientèle composée principalement de membres particuliers détenant moins de 25 000 dollars en épargne et sans financement hypothécaire. Elle dessert également la clientèle des membres entreprises détenant 50 000 dollars et moins en épargne. Elle fait la promotion et la vente des produits et services offerts dans un objectif de croissance des affaires de la Caisse. Elle représente, négocie et engage la Caisse dans le cadre d’ententes ayant des impacts limités pour la Caisse. Elle assure la cohérence et l’équilibre entre les objectifs de vente, la gestion saine et prudente des risques, la rentabilité du portefeuille et la satisfaction des membres et clients et des partenaires.

La Caisse Desjardins de Granby-Haute-Yamaska est une coopérative financière d’avant-garde, solidement soutenue par l’implication de ses dirigeants et de ses employés, reconnue pour la relation distinctive qu’elle entretient avec ses 70 000 membres et son milieu. Grâce à ses 200 employés prévenants, compétents, dynamiques et professionnels, la Caisse offre à ses membres et clients une relation d’affaires et un accompagnement de grande qualité adapté à leurs besoins et à leurs cycles de vie nous permettant ainsi d’agir à titre de principal conseiller dans la réalisation de leurs rêves et ambitions. Forte d’un volume d’affaires de près de 6 milliards de dollars, la Caisse est située dans un marché dynamique, fertile, qui présente un excellent potentiel de développement et qui est animé par des clientèles diversifiées.

L’équipe de gestionnaires animée par des valeurs de partage, de respect, d’esprit d’équipe et d’intégrité, accorde une importance primordiale au bien-être de ses employés et au développement des talents, de leurs compétences et de leur carrière. La Caisse Desjardins de Granby-Haute-Yamaska place donc son personnel au cœur de sa réussite en leur permettant un haut niveau de participation et de réalisations professionnelles. Elle compte donc sur une équipe de gens mobilisés et fiers de leur Caisse, répartie entre le siège social et ses 6 centres de services.

Responsabilités principales

Solliciter, développer et maintenir une relation d'affaires personnalisée auprès d'une clientèle actuelle ou potentielle afin de promouvoir et de vendre les produits et services Desjardins.
Agir à titre de responsable de portefeuille, c'est-à-dire être le lien privilégié entre la Caisse et les membres et clients. Assurer l'utilisation adéquate, l'actualisation et la satisfaction à l'égard des produits et services offerts. Analyser les sources d'insatisfaction et recommander des pistes de solution.
Identifier et analyser les besoins de membres et clients, élaborer une solution adaptée et préparer une offre de service intégrée. Négocier les conditions applicables avec les membres et clients.
Procéder au traitement des activités et transactions issues de ses rencontres avec les membres et clients.
Rencontrer des membres et clients pour l'ouverture de comptes (particuliers et entreprises) selon le processus établi à la Caisse.
Recommander des stratégies ou solutions visant l'atteinte des objectifs visés par la Caisse telles que l'augmentation du volume d'affaires, une saine gestion des risques, la rentabilité du portefeuille et l'amélioration des relations d'affaires.
Effectuer une vigie afin d'identifier les opportunités de développement des affaires visant à soutenir la compétitivité des produits et services offerts.
Réaliser différentes activités promotionnelles en lien avec les activités de la Caisse. Participer à des activités ciblées de relations publiques et assurer une présence dans le milieu des affaires.
Être à l'écoute des besoins des membres et clients afin d'assurer leur entière satisfaction, de saisir les opportunités d'affaires et, au besoin, les référer vers les personnes aptes à répondre à leurs attentes.
Respecter les politiques, les pratiques et les normes en vigueur ainsi que les différentes lois encadrant la distribution des produits et services financiers. S'assurer d'une gestion saine et prudente des risques pour l'ensemble du portefeuille sous sa responsabilité.

Conditions particulières

Déplacements : La ressource est appelé à se déplacer dans tous les centres de service
Nombre d’emploi disponible : 1

Profil recherché

Diplôme d’études collégiales (DEC technique) dans une discipline appropriée
Un minimum d'une année d’expérience pertinente

Veuillez noter que d’autres combinaisons de formation et d’expérience pertinentes pourraient être considérées

Détenir un certificat de représentant en épargne collective - Autorité des marchés financiers
Pour les postes vacants disponibles au Québec, veuillez noter que la connaissance du français est nécessaire

Connaissances spécifiques

Connaissance de l'actualité financière, économique, politique et législative
Connaissance de l'ensemble des produits et services destinés aux membres de la Caisse et de ceux offerts par les centres Desjardins Entreprises, les composantes ainsi que les réseaux de distribution de Desjardins et ceux de la concurrence
Connaissance de l'intégration des données financières dans les systèmes
Connaissance sur la gestion de la dette
Connaissance et notions sur la conformité aux lois sur la distribution des produits et services financiers
Connaissance de la philosophie et du fonctionnement d'une coopérative de services financiers
Connaissance des politiques, législations et normes relatives aux produits et services offerts par la Caisse
Connaissance des procédures opérationnelles relatives aux activités de financement et de placement
Connaissance du processus d'affaires Desjardins et des standards de service
Connaissance des techniques d'évaluation et de suivi d'une demande de financement aux particuliers

Compétences transversales Desjardins

Coopérer, Être orienté client, Être orienté vers l’action, Stimuler l’innovation

Compétences clés au profil recherché

Maîtriser les relations interpersonnelles, Viser les résultats

Lieu de travail

Caisse Desjardins de Granby-Haute-Yamaska

Syndicat

Non Syndiqué

Date de fin d'affichage

2020-03-30

Famille d'emplois

Services aux membres et clients - vente (GF)